Q1. 해외 주식이나 해외 선물옵션 리딩방 사기는 일반 리딩방 사기와 어떻게 다른가요?
A. 해외 주식·선물옵션 리딩방은 주로 '자체 개발 HTS/MTS(HTS 모조 프로그램)'나 '무인가 해외 거래소 사이트'를 활용합니다.
실제 해외 시장에 주문이 들어가는 것이 아니라, 화면상 숫자로만 수익이 나는 것처럼 조작한 뒤 출금을 요구하면 각종 수수료·세금·보증금을 이유로 추가 금전을 요구하거나 사이트를 폐쇄하고 잠적하는 전형적인 공작 사기 형태를 띱니다.
Q2. 인가받은 정식 금융회사인지 확인하는 방법은 무엇인가요?
A. 금융감독원 '금융소비자 정보포털 파인(fine.fss.or.kr)'의 '제도권 금융회사 조회' 메뉴에서 정식 인가 업체인지 검색할 수 있습니다. 해외 주식이나 선물거래를 중개하려면 금융위원회의 금융투자업 인가를 받아야 하므로, 리딩방에서 지정해 주는 해외 거래소나 HTS 프로그램 다운로드 링크가 파인에 등록되어 있지 않다면 100% 불법 업체입니다.
Q3. '출금을 하려면 수익금의 세금이나 보증금을 먼저 입금하라'고 하는데 입금해야 하나요?
A. 절대로 추가 입금을 하면 안 됩니다.
정식 금융회사는 출금 시 세금이나 수수료를 별도로 계좌 이체하도록 요구하지 않고, 기존 잔고에서 차감 후 지급합니다. 출금 조건으로 추가 입금을 요구하는 것은 피해금을 더 늘리기 위한 전형적인 2차 사기 수법입니다.
Q4. 해외 업체나 해외 계좌를 사용해 피의자가 외국에 있어도 고소가 가능한가요?
A. 가능합니다.
국내에서 투자금을 송금받은 국내 대포통장 명의자, 모집책(리딩방 운영진), 전달책 등을 우선적으로 추적하여 사기 및 유사수신행위법 위반으로 고소할 수 있습니다. 수사기관은 국내 계좌 추적 및 통신 수사를 통해 범죄 조직의 국내 거점과 자금 흐름을 파악하여 수사를 진행합니다.
