보이스피싱 피해금 부당이득금 반환 인용

사건 유형 : 민사(부당이득금 반환청구)

결과 : 부당이득금 및 지연손해금 지급 의무 인용

핵심 : 피해금이 여러 계좌로 분산·이체되었더라도, 각 수령자가 법률상 원인이 없는 경우 부당이득 반환책임이 인정됨

• 의뢰인은 보이스피싱 범죄로 금원을 편취당했으며, 해당 금원이 여러 명의 피고 계좌로 분산 이체된 사실을 확인

• 피고들은 자신들을 단순 계좌 명의자이거나 정당한 거래로 수령했다고 주장하며 반환 책임을 부인

• 이미 피해금이 여러 계좌로 분산·인출되어 추적이 어렵고, 피고들이 책임을 부인하는 상황에서 각 계좌별 자금 흐름과 법률상 원인의 부존재 입증이 핵심 쟁점

본 사건은 피해금 추적과 법률상 반환책임 입증을 중심으로 전략적으로 대응한 사례입니다.

1. 피해금이 각 피고 계좌로 이체된 경로를 분석하여 보이스피싱 조직의 자금 이동 구조를 입증

2. 각 피고가 수령한 금원에 법률상 원인이 존재하지 않음을 근거로 반환책임을 주장

3. 단순 명의자 또는 정당 거래 주장에 대해 거래 실질과 자금 성격을 분석하여 책임 회피 주장을 적극 반박